活用理财金三角一书主要讲述如何运用 SMART 原则，进行储蓄、保险、股票、基金、房产等投资理财。本书力争教会读者运用60％、30％、10％财务规划的黄金比例，实现稳步投资；用SMART原则制定财务目标，将人生梦想转化成具体可行的执行计划；看懂预定利率、保障年限等数字，买到真正兼顾保障与获利的储蓄保险；学会选出钻石基金的四大基金指标，不再担心被不靠谱的理财顾问欺骗。

现任喜瑞国际顾问股份有限公司高级顾问及董事，曾任勤业众信会计师事务所高级审计员，保诚人寿与中国人寿寿险顾问。持有国际金融理财师（Certified Financial Planner）证书。CFP/AFP培训讲师，主讲课程包括：保险产品的顾问式销售及SPIN营销、如何通过资产配置为客户作理财规划、一对多式销售（演讲式销售）、中高净值人士资产与保险及税务信托规划、整合式行销。在《Smart智富》和Money等杂志媒体担任理财顾问并撰文。

PART 1  理财概念篇

第1章  理财基本概念与理财金三角 / 3
1-1  理财以记账为起点 / 4
1-2  理财要先理债 / 12
1-3  理财金三角与“72法则”在生活中的运用 / 19
第2章  风险与回报的关系 / 27
2-1  投机、投资与理财的区别 / 28
2-2  先保障后求利，先规划风险再求获利 / 34
2-3  中长期稳健获利的重要性 / 40

第3章  全生命周期理财规划 / 47
3-1  理财规划对人生的重要性 / 48
3-2  SMART原则与理财规划的步骤 / 55
3-3  好的理财规划师协助的重要性 / 63
第4章  财富管理业务介绍 / 73
4-1  银行财管业务 / 74
4-2  保险财管业务 / 82
4-3  证券与基金财管业务 / 90
第5章  主要理财工具介绍 / 99
5-1  共同基金简介 / 100
5-2  储蓄保险简介 / 107
5-3  房地产简介 / 113
5-4  股票简介 / 119

PART 2  理财操作配置篇

第6章  股票与共同基金投资金律 / 129
6-1  股票投资实务与制胜术 / 130
6-2  基金配置的方法 / 141
6-3  靠定时定额投资基金积累人生第一桶金 / 151
第7章  股票财务比率与基金绩效的衡量
指标 / 161
7-1  选股时关键的基本分析比率 / 162
7-2  用常识就能看懂财报分析 / 172
7-3  通过基金衡量指标选出钻石基金 / 181
第8章  资产配置的重要性与方法 / 191
8-1  资产配置的核心价值 / 192
8-2  攻守俱佳的“向日葵投资法”/ 199
8-3  资产配置工具与实战心法 / 206

第9章  自我投资与专注核心事业 / 217
9-1  投资自己是最好的投资 / 218
9-2  聚焦核心事业，你就是品牌 / 225
9-3  增进不可取代性，成为π型人才 / 232